172 ук рф незаконная банковская деятельность

Незаконная банковская деятельность (ст


Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Небанковские кредитные организации (парабанковская система) включает в себя: почтово-сберегательные учреждения, ломбарды, кредитные товарищества (в том числе общества сельскохозяйственного кредита), кредитные общества, кредитные союзы, финансовые компании (кредитующие продажу товаров), страховые компании (общества, предоставляющие долгосрочные кредиты государству), пенсионные фонды, инвестиционные компании.

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без
специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно,
если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо
сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере
заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо
принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех
лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного
дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
в) утратил силу, —
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на
срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы
или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Рекомендуем прочесть:  Льготы пенсионерам по жкх в москве

Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст.

172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст.

171 УК. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г.

N 86-ФЗ

«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».



1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

1.

Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст.

172 УК, является специальной по отношению к норме, содержащейся в ст. 171 УК: незаконная банковская деятельность есть частный вид незаконного предпринимательства.

По способу описания нормы, по структуре и конструкции составов, по квалифицирующим признакам данные преступления совпадают.

Имеются существенные различия в порядке организации, лицензирования, в признаках субъектов преступлений.

4. Субъект преступления имеет особенности: им не может быть индивидуальный предприниматель, так как кредитная организация — это коммерческое общество.

Субъектами преступления, предусмотренного ст.

172 УК, являются специальные субъекты: учредители, руководители, бухгалтер.

Они должны иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы с банковскими организациями не менее двух лет (ст. 11.1 и п. 8 ст. 14 Закона РФ «О банках и банковской деятельности»).


Уголовное право


Статья 172 УК РФ является специальной нормой по отношению к ст.

171 УК РФ, а состав преступления, предусмотренный рассматриваемой статьей УК РФ, — специальным в отношении состава незаконного предпринимательства. Незаконная банковская деятельность есть специфическая разновидность предпринимательской деятельности. В 1997 г. было зарегистрировано 33, в 1998 г.

— 79, в 1999 г. — 52, в 2000 г.